Bien que trading et investissement soient souvent utilisés de manière interchangeable, ces deux concepts reflètent des approches très différentes des marchés financiers.
L’investissement, notamment via l’achat d’actions, vise à générer un rendement sur une longue période. Un investisseur mise généralement sur la croissance à long terme d’une entreprise ou d’un marché. Il utilise souvent l’analyse fondamentale pour évaluer la santé financière d’une société, en s’appuyant sur des indicateurs comme le chiffre d’affaires, les bénéfices ou les perspectives de développement.
Le trading, en revanche, consiste à exploiter les fluctuations des prix sur des périodes plus courtes. Un trader peut acheter et vendre des actifs dans la même journée (day trading) ou conserver une position sur plusieurs jours ou semaines (swing trading). Les décisions se basent principalement sur l’analyse technique et les outils graphiques permettant d’identifier des opportunités de marché à court terme.
Un actif financier correspond à tout produit négociable sur les marchés financiers. Voici quelques catégories principales :
En tant que trader, votre rôle est d’anticiper les variations de prix de ces actifs afin de réaliser des profits.
Le marché boursier est une plateforme où acheteurs et vendeurs se rencontrent pour échanger des actifs. Ces prix varient en fonction de l’offre et de la demande, influencées par divers facteurs : nouvelles économiques, résultats d’entreprise, politiques monétaires, ou encore événements géopolitiques.
Les principaux acteurs des marchés sont :
Être long signifie acheter un actif en espérant que son prix augmentera pour le revendre plus cher. À l’inverse, être short consiste à vendre un actif que vous empruntez avec l’objectif de le racheter à un prix inférieur, vous profitant ainsi d’une baisse de valeur.
Un broker, ou courtier, agit comme intermédiaire entre vous et le marché. Il exécute vos ordres, fournit des plateformes de trading et parfois des analyses de marché. Choisissez un broker fiable, bien régulé, et proposant des frais compétitifs. Vérifiez également l’accès à divers actifs et outils de gestion de risques.
En trading, vous pouvez passer deux types principaux d’ordres :
La liquidité désigne la facilité et la rapidité avec lesquelles vous pouvez acheter ou vendre un actif sans impacter significativement son prix. Les actifs très liquides, tels que les grandes devises ou les actions d’entreprises majeures, permettent des transactions rapides à faible coût.
Le spread est la différence entre le prix d’achat (ask) et le prix de vente (bid) d’un actif. Par exemple, si le prix d’achat d’une action est de 50,10 € et le prix de vente est de 50 €, le spread est de 0,10 €. Un spread resserré est avantageux pour le trader, car il réduit les coûts de transaction.
Un élément spécifique au trading est l’utilisation du levier financier. Ce mécanisme vous permet de contrôler une position plus grande que votre capital initial. Par exemple, avec un levier de 1:10, un dépôt de 1 000 € vous donne accès à 10 000 € de valeur d’actifs. Attention, le levier amplifie à la fois les gains et les pertes. Un mauvais calcul peut vite effacer votre capital.
Pour commencer, vous aurez besoin d’un compte de trading. En vous inscrivant auprès d’un broker, vous aurez accès à une plateforme pour passer des ordres, consulter vos performances et gérer vos fonds. Quelques étapes simples :
En matière de trading, vous rencontrerez plusieurs types d’instruments :
La volatilité correspond à l’amplitude des variations de prix d’un actif sur une période donnée. Un actif volatil, comme le Bitcoin ou certaines actions technologiques, est plus risqué mais offre également des opportunités importantes pour les traders.
Un lot est une unité standardisée de transaction en trading, notamment sur le forex. Sur le marché des devises, un lot standard équivaut à 100 000 unités de la devise de base. Mais il existe aussi des mini-lots (10 000) et micro-lots (1 000).
Enfin, sur le forex, un pip est la plus petite unité de mesure de variation des devises. Par exemple, si l’EUR/USD passe de 1,1200 à 1,1201, la hausse de 0,0001 correspond à 1 pip.
Avant de vous lancer, sachez que chaque transaction entraîne des frais de trading, notamment :
De plus, certains brokers imposent des frais d’inactivité ou de retrait. Comparez attentivement les conditions pour éviter les mauvaises surprises.
Le trading demande une compréhension approfondie de ses mécanismes, des outils et des coûts associés. En apprenant à différencier les concepts clés comme action, volatilité, spread ou levier, vous serez mieux préparé à naviguer dans cet univers exigeant. Rappelez-vous, le succès en trading repose sur la discipline, la gestion des risques, et une connaissance approfondie des marchés. Si vous débutez, prenez le temps de vous former avant de risquer votre capital. Bons trades !