Les marchés financiers offrent une vaste palette d’actifs, chacun avec ses particularités, ses horaires, sa volatilité et ses modalités de trading. Pour le particulier qui s’oriente vers le trading — que ce soit en quête de diversification, de rendement ou de développement de compétences — il est impératif de comprendre la nature et les logiques de ces catégories. Plus encore, choisir ses actifs ne se résume pas à suivre une mode ou un effet d’engouement ; c’est d’abord les aligner avec son temps disponible, sa tolérance au risque, ses objectifs et son approche personnelle de l’analyse.
Cet article propose un éclairage concret sur les grandes classes d’actifs à disposition des traders particuliers : actions, indices boursiers, devises (forex), cryptomonnaies et matières premières. Nous mettrons l’accent sur les particularités françaises, les horaires à surveiller, les points forts et les risques, et sur la manière d’établir une démarche cohérente pour sélectionner ses instruments.
Le marché actions reste dominé par l’investissement de long terme, mais les particuliers français sont de plus en plus nombreux à s’y intéresser sous l’angle du trading, dans une logique de swing trading ou d’opérations à plus court terme.
Les raisons de cet engouement :
Points de vigilance :
Les indices comme le CAC 40, le DAX 40, le Dow Jones ou le S&P500 concentrent l’attention de nombreux traders particuliers grâce à leur lisibilité et leur liquidité. Les produits disponibles pour trader les indices (CFD, futures, ETF) permettent de s’exposer à toute une économie ou un secteur d’un seul coup.
Pourquoi privilégier le trading d’indices ?
Pour les investisseurs français :
Pour mémoire, en mars 2023, plus de 42% des volumes quotidiens sur le CAC 40 provenaient d’investisseurs étrangers (source : Euronext/AMF), ce qui explique de nombreux mouvements parfois "incompressibles" sur l’indice en ouverture ou à la clôture.
Le marché des devises (forex, FX), traite des volumes faramineux : en 2022, plus de 7 500 milliards USD échangés chaque jour, selon la Banque des Règlements Internationaux (BIS).
Spécificités du trading sur le forex pour les particuliers :
Pièges fréquents
Le marché des cryptomonnaies, emmené par le Bitcoin, a bouleversé la donne en matière d’accessibilité et de volatilité. Plus de 300 millions de personnes détiennent des cryptos dans le monde début 2024, dont près de 10% des Français selon l’ADAN (Etude ADAN 2024).
Points à connaître :
Le trading crypto, souvent perçu comme "facile" (notamment via smartphone), exige pourtant une discipline redoublée pour la gestion des risques et la sélection des actifs.
Le trading des matières premières (or, pétrole, argent, blé…) attire par la diversification qu’il offre et la capacité à se protéger de l’inflation ou de crises géopolitiques. Sur les marchés accessibles aux particuliers, le trading se fait majoritairement via CFD, futures ou ETF.
Points-clés :
Pour choisir un actif, il faut dépasser le "préféré" et interroger objectivement plusieurs critères :
| Actif | Avantages | Risques principaux |
|---|---|---|
| Actions | Transparence, réglementation forte, univers connu, accès simple | Volatilité sur news, liquidité limitée sur petites capitalisations, risque entreprise |
| Indices | Diversification instantanée, forte liquidité, produits variés (ETF, futures, CFD) | Volatilité macro, produits dérivés complexes, effet levier risqué |
| Forex | Marché profond, horaires larges, spreads faibles sur majors | Effet de levier, mouvements brusques sur annonces, frais overnight |
| Crypto | Accessibilité 24/7, volatilité forte, potentiel rendement élevé | Volatilité extrême, sécurité des plateformes, risque légal/fiscal |
| Matières premières | Diversification macro, hedge inflation, forte liquidité sur grandes matières | Marché lié à l’actualité, structure complexe des produits dérivés (roll, contango), liquidité variable |
L’idée de diversification attire à juste titre : améliorer le couple rendement/risque tout en se protégeant des à-coups sur un actif unique. Mais la diversification efficace passe par :
Sur Docteur en Trading, des portefeuilles types et des exemples de construction d’allocations sont détaillés pour chaque profil (voir la section "méthodes").
Certains traders deviennent spécialistes d’un actif : ils n’observent que le DAX, n’opèrent que sur EUR/USD ou ne jurent que par les options sur actions. Il y a deux logiques :
Rien n’empêche d’alterner : spécialisation sur un actif en phase de marché "lisible", diversification dès que les configurations changent ou en période de doutes macroéconomiques. L’essentiel est de savoir pourquoi on privilégie l’un ou l’autre — pas de courir plusieurs lièvres sans méthode solide.
Surveiller l’horloge est un facteur clé de succès. Les actifs se dynamisent selon des plages horaires précises :
Adapter son trading à ses horaires personnels (disponibilité, fuseau) et privilégier les zones les plus liquides et volatiles est fondamental pour éviter de subir un marché "plat" ou illiquide.
La sélection des actifs n’est pas une étape figée, mais un processus évolutif. Il s’agit de clarifier ses priorités (investment ou trading, court ou long terme), son envie d’analyse (synthèse macro ou micro), sa disponibilité et, surtout, d’inscrire le tout dans une gestion du risque disciplinée.
Appréhender les spécificités de chaque classe d’actif, rester à jour sur leur cadre réglementaire, tester en compte démo puis en réel sur petite taille… Autant de jalons essentiels pour progresser — et éviter les écueils des débuts. L’élément central : ne pas confondre nouveauté et pertinence ; que ce soit une action du CAC 40 ou un token exotique, chaque actif mérite une approche exigeante, structurée et régulière.
Sur les marchés financiers, le bon choix d’actifs n’est pas qu’une affaire de goût : c’est d’abord la capacité à aligner la réalité de marché avec ses propres compétences, ses objectifs et son organisation personnelle.